นักวางแผนการเงิน CFP® มีรายได้จากช่องทางไหนบ้าง? มาเข้าใจอาชีพนี้ให้ลึกขึ้นกัน!

ปัจจุบันการวางแผนการเงินกลายเป็นเรื่องสำคัญสำหรับคนทุกวัย ไม่ว่าจะเป็นการออม การลงทุน หรือการวางแผนเกษียณ "นักวางแผนการเงิน CFP®" (Certified Financial Planner) เป็นผู้เชี่ยวชาญที่ได้รับการรับรองมาตรฐานระดับสากล ช่วยให้คุณบรรลุเป้าหมายทางการเงินได้อย่างมั่นใจ แต่เคยสงสัยไหมว่า นักวางแผนการเงินเหล่านี้มีรายได้จากช่องทางใดบ้าง? 

ผลสำรวจเผย 6 แหล่งรายได้หลักของนักวางแผนการเงิน CFP®

จากการสำรวจโดยสมาคมนักวางแผนการเงินไทย พบว่านักวางแผนการเงินได้รับรายได้จากหลายช่องทาง โดยสามารถแบ่งออกเป็น 6 ประเภทหลัก ดังนี้

1. ค่านายหน้าจากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน (80.33%)

นักวางแผนการเงินมักได้รับค่าคอมมิชชั่นจากการแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงิน เช่น ประกันชีวิต กองทุนรวม หรือสินเชื่อ ซึ่งถือเป็นแหล่งรายได้หลักของอาชีพนี้

2. การจัดทำแผนการเงิน (40.98%)

การวิเคราะห์และวางแผนทางการเงินให้ลูกค้าแบบเป็นระบบ ไม่ว่าจะเป็นแผนการลงทุน การเกษียณอายุ หรือการลดหย่อนภาษี ถือเป็นอีกหนึ่งช่องทางสำคัญที่สร้างรายได้ให้กับนักวางแผนการเงิน

3. ค่านายหน้าจากการแนะนำลูกค้าให้สถาบันการเงิน (22.95%)

นักวางแผนการเงินสามารถสร้างรายได้จากการแนะนำลูกค้าให้กับธนาคารหรือสถาบันการเงิน เช่น บริการสินเชื่อ การลงทุนในตลาดทุน หรือผลิตภัณฑ์การเงินอื่น ๆ

4. เงินเดือนจากบริษัทต้นสังกัด (19.67%)

นักวางแผนการเงินที่ทำงานในบริษัทที่ปรึกษาทางการเงินหรือสถาบันการเงินขนาดใหญ่ จะได้รับเงินเดือนประจำควบคู่กับค่าคอมมิชชั่นจากการขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน

5. การให้คำปรึกษารายครั้ง (11.48%)

สำหรับลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำเฉพาะเรื่อง นักวางแผนการเงินสามารถให้บริการเป็นครั้ง ๆ โดยคิดค่าบริการตามความซับซ้อนของปัญหา

6. การให้คำปรึกษารายชั่วโมง (11.48%)

นักวางแผนการเงินบางรายคิดค่าบริการตามชั่วโมงที่ให้คำปรึกษา ซึ่งเหมาะสำหรับลูกค้าที่ต้องการคำแนะนำเฉพาะด้าน เช่น การลงทุน การลดหย่อนภาษี หรือการวางแผนการศึกษาบุตร

💻 ค่าบริการวางแผนการเงิน คุ้มค่าแค่ไหน?

หากคุณกำลังมองหาบริการจากนักวางแผนการเงิน นี่คือแนวทางค่าบริการโดยเฉลี่ยที่สำรวจพบ

➡ การจัดทำแผนการเงินแบบองค์รวม: เริ่มต้นที่ 1,500 - 30,000 บาท และอาจสูงถึง 200,000 บาท ในกรณีแผนที่ซับซ้อนและละเอียดมาก

➡ การจัดทำแผนการเงินแบบรายแผน: อยู่ที่ 1,000 - 10,000 บาท ต่อแผน เช่น แผนภาษี แผนเกษียณอายุ

➡ การให้คำปรึกษารายครั้ง: ค่าบริการอยู่ระหว่าง 500 - 5,000 บาท ต่อครั้ง

➡ การให้คำปรึกษารายชั่วโมง: คิดอัตราที่ 1,000 - 5,000 บาท ต่อชั่วโมง

➡ การให้คำปรึกษาตามมูลค่าสินทรัพย์: คิดเป็นเปอร์เซ็นต์ของสินทรัพย์ที่ดูแลอยู่ที่ 0.5 - 1.0%

🗨 พร้อมเริ่มต้นเป็นนักวางแผนการเงินหรือยัง? ปรึกษาเราเลยวันนี้! Line: @CMSK

สงวนลิขสิทธิ์ โดย บริษัท ซีเอ็มเอสเค จำกัด
ข้อมูล และบทความทั้งหมดบนเว็บไซต์นี้ อยู่ภายใต้ลิขสิทธิ์ของ บริษัท ซีเอ็มเอสเค จำกัด จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการเผยแพร่ความรู้ และการศึกษาเท่านั้น ห้ามมิให้ทำซ้ำ คัดลอก ดัดแปลง เผยแพร่ หรือใช้ในรูปแบบใด ๆ ไม่ว่าจะเป็นสื่ออิเล็กทรอนิกส์ สื่อสิ่งพิมพ์ หรือสื่ออื่นใด โดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากบริษัทฯ