อยากเป็นที่ปรึกษาการเงินที่ลูกค้าไว้ใจ? มาดู 3 ปัจจัยสำคัญที่ช่วยสร้างความน่าเชื่อถือแบบมืออาชีพ!
 

1. Product (สินค้า) : จริง ๆ แล้วที่ปรึกษาการเงินไม่ได้ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน สิ่งเหล่านี้เป็นเพียงเครื่องมือหนึ่งที่จะช่วยแก้ปัญหาให้ลูกค้าเท่านั้น ลูกค้าที่มีความต้องการซื้อสิ่งเหล่านี้เองอยู่แล้วก็ไม่จำเป็นต้องพบคนขายก็ได้ สิ่งที่มีคุณค่าต่อลูกค้าจริง ๆ สำหรับที่ปรึกษาการเงินก็คือ "คำปรึกษา" กล่าวคือ คำปรึกษาที่จะแนะนำผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับลูกค้ารายนั้น ๆ เพื่อแก้ปัญหาทางการเงินนั้น ๆ ซึ่งลูกค้าแต่ละคนก็มีปัญหาและวิธีการแก้ปัญหาที่แตกต่างกัน ดังนั้น หนึ่งในวิธีการสร้างความน่าเชื่อถือให้กับที่ปรึกษาทางการเงินไม่ใช่การมุ่งเน้นที่จะขายผลิตภัณฑ์ทางการเงิน (Product Focus) แต่คือการเข้าใจปัญหาที่แท้จริงของลูกค้า (Customer Focus) เพื่อเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมจริง ๆให้กับลูกค้านั่นเอง

2. Process (กระบวนการ) : ถ้าจะบอกว่าให้ใช้กระบวนท่าอย่างไรก็ได้เพื่อให้ขายผลิตภัณฑ์ทางการเงินนั้น ๆ ให้แก่ลูกค้าได้ นั่นอาจจะหมายถึง "นักขาย" แต่สำหรับการเป็น "ที่ปรึกษาการเงิน" ที่มุ่งเน้นการดูแลลูกค้าในระยะยาวแล้ว การสร้างกระบวนการทำงานที่มีมาตรฐาน เป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่งต่อความน่าเชื่อถือสำหรับลูกค้า เป็นต้นว่าเราจะให้คำปรึกษาลูกค้าที่มีคุณภาพได้อย่างไรถ้ายังไม่รู้จักลูกค้าดีพอ หรือ จะเลือกผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่เหมาะสมกับลูกค้าได้อย่างไร ถ้าเรารู้จักผลิตภัณฑ์ทางการเงินประเภทนั้น ๆ แค่แบบเดียว กระบวนการให้คำปรึกษาของที่ปรึกษาการเงินแต่ละคนอาจแตกต่างกันไปได้ในรายละเอียดตามวิธีการของแต่ละคน แต่ควรต้องใช้กับลูกค้าทุกรายเพื่อสร้างมาตรฐานการให้บริการของเราเอง

ยกตัวอย่างกระบวนการทำงานในการจัดทำแผนการเงินของคุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® ประกอบด้วย 6 ขั้นตอน คือ

1. สร้างความสัมพันธ์กับผู้รับคำปรึกษา
2. รวบรวมข้อมูล และเป้าหมายทางการเงิน
3. วิเคราะห์ข้อมูล และสถานภาพทางการเงิน
4. จัดทำ และนำเสนอแผนการเงิน
5. ปฏิบัติตามแผนการเงิน
6. ทบทวน และติดตามแผนการเงิน

3.  People (ที่ปรึกษาการเงิน) : ปฏิเสธไม่ได้ว่านอกจากเราจะชัดเจนในเรื่องสินค้าและบริการของเราเอง และมีกระบวนการทำงานที่ดีมีมาตรฐานแล้ว สิ่งที่มีผลต่อความเชื่อถือของลูกค้าก็คือตัว "ที่ปรึกษาการเงิน" เอง จริงอยู่ว่า ที่ปรึกษาการเงินที่มีชื่อเสียง หรือ ที่ลูกค้าแนะนำกันแบบปากต่อปากว่าให้บริการดีมีคุณภาพ อาจมีต้นทุนความน่าเชื่อถือมากกว่าที่ปรึกษาการเงินทั่วไป แต่ถ้าเรายังเป็นมือใหม่ หรือไม่ได้มีต้นทุนเหล่านั้นมาก่อน การที่จะนัดพบลูกค้ารายใหม่ ๆ หรือนัดพบแล้วแต่จะสร้างความน่าเชื่อถือในระยะเวลาอันสั้นนั้นไม่ใช่เรื่องง่าย ยิ่งปัจจุบันอาชีพที่ปรึกษาการเงิน หรือนักวางแผนการเงิน ในประเทศไทยยังไม่ได้บังคับเป็นใบอนุญาต ยิ่งแปลว่าไม่ว่าจะเป็นใครก็บอกว่าตนเองเป็นที่ปรึกษาทางการเงินได้ทั้งนั้น ดังนั้นแล้วความแตกต่างของที่ปรึกษาการเงินแต่ละคนคืออะไร ?

หนึ่งในวิธีการสร้างความน่าเชื่อถือของที่ปรึกษาการเงินให้กับลูกค้ารายใหม่ ๆ ก็คือ การมีคุณวุฒิวิชาชีพที่ได้รับการรับรองจากสถาบัน หรือสมาคมฯ ที่เป็นที่ยอมรับ ทั้งในประเทศไทย และต่างประเทศ ว่ามีความรู้ความสามารถ ประสบการณ์ กระบวนการทำงานที่ดี มีการพัฒนาตัวเองอยู่ตลาดเวลา ที่สำคัญมีจรรรยาบรรณและมาตรฐานการปฏิบัติงานที่ได้รับการยอมรับ ดังเช่น คุณวุฒิวิชาชีพนักวางแผนการเงิน CFP® ซึ่งเป็นคุณวุฒิระดับสากลที่ได้รับการยอมรับกว่า 26 ประเทศทั่วโลก และสำหรับประเทศไทยมีสมาคมนักวางแผนการเงินไทยคอยควบคุมดูแล ว่ามีคุณสมบัติครบทั้ง 4 ด้าน คือ

1. การศึกษา (Education) : จะต้องมีความรู้พื้นฐานทางการเงินในแต่ละด้านครบทั้ง 6 ชุดวิชา
2. การสอบ (Examination) : จะต้องผ่านการสอบทั้ง 4 ฉบับ
3. ประสบการณ์ทำงาน (Experience) : จะต้องมีประสบการณ์ทำงานที่เกี่ยวข้องไม่น้อยกว่า 3 ปี
4. จรรยาบรรณ (Ethics) : จะต้องปฏิบัติตามจรรยาบรรณและความรับผิดชอบในฐานะผู้ประกอบวิชาชีพวางแผนการเงิน

ทั้งนี้เพื่อให้ลูกค้ามั่นใจได้ว่าจะสามารถวางแผนการเงินหรือให้คำปรึกษาด้านการเงินส่วนบุคคลเพื่อให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุด

สงวนลิขสิทธิ์ โดย บริษัท ซีเอ็มเอสเค จำกัด
ข้อมูล และบทความทั้งหมดบนเว็บไซต์นี้ อยู่ภายใต้ลิขสิทธิ์ของ บริษัท ซีเอ็มเอสเค จำกัด จัดทำขึ้นเพื่อวัตถุประสงค์ในการเผยแพร่ความรู้ และการศึกษาเท่านั้น ห้ามมิให้ทำซ้ำ คัดลอก ดัดแปลง เผยแพร่ หรือใช้ในรูปแบบใด ๆ ไม่ว่าจะเป็นสื่ออิเล็กทรอนิกส์ สื่อสิ่งพิมพ์ หรือสื่ออื่นใด โดยไม่ได้รับอนุญาตเป็นลายลักษณ์อักษรจากบริษัทฯ