สำหรับคนสายการเงินที่มีใบอนุญาต IC อยู่แล้ว และกำลังมุ่งเป้าสู่การเป็นนักวางแผนการเงิน CFP® หรือที่ปรึกษาการเงิน AFPT™ (ด้านการลงทุน) แอดเชื่อว่าคำถามนี้ผุดขึ้นมาบ่อยมากค่ะ… “CFP® Module 2 ควรอบรมเก็บชั่วโมงไหม?” หรือจะใช้สิทธิ์ IC จ่ายเงินเพื่อ Waive (งดเว้น) แล้ว “ไปสอบเลย” ดี?

ฟังดูเหมือนทางลัดที่ประหยัดเวลานะคะ…แต่ถ้าถามแอดในมุมคนที่อยากผ่านให้ได้ และอยากเอาความรู้ไปใช้ทำงานจริง แอดขอพูดตรง ๆ ว่า ไม่แนะนำให้ Waive ค่ะ (โดยเฉพาะถ้าตั้งใจเอาใบคุณวุฒิภายในปีนี้)

อ่านมาถึงตรงนี้แล้วสงสัยใช่ไหมคะว่า “ทำไมถึงไม่ควร Waive Module 2?”

เพราะเนื้อหาของ IC กับ CFP® Module 2 โฟกัสคนละจุดกันค่ะ อย่าง IC จะเน้น “พื้นฐานการลงทุน + ผลิตภัณฑ์” แต่ CFP® Module 2 เน้น “การวางแผนการลงทุน” แบบเป็นระบบ และเป็นสิ่งที่ใช้ทั้งในการสอบและการทำงานจริง เช่น
• กระบวนการจัดพอร์ต
• Asset allocation (การจัดสรรสินทรัพย์)
• กลยุทธ์การลงทุน
• การวัดผลพอร์ต
• แนวปฏิบัติ/มาตรฐานการทำงาน

การอบรมจะช่วย “จัดระบบความคิด” ให้เร็วขึ้น และลดเวลาลองผิดลองถูกค่ะ (หลายคนอ่านเองได้ แต่ใช้เวลามาก และหลุดกรอบข้อสอบได้ง่าย) ที่สำคัญคือ เพิ่มโอกาสสอบผ่าน เพราะเราเข้าใจ “แนวทางคิดแบบเป็นระบบ” มากกว่าการอ่านแบบเก็บเนื้อหา

💡เพื่อให้เห็นภาพชัดขึ้น แอดเอาคำแนะนำจากอาจารย์ผู้เชี่ยวชาญและรุ่นพี่ CFP® มาให้ทุกท่านได้ดูกันค่ะ 💡

🔰 ดร.ชาติชาย มีสุขโข, นักวางแผนการเงิน CFP® 🔰
"เนื้อหาของ IC เน้นไปที่พื้นฐานการลงทุนและผลิตภัณฑ์การลงทุน แต่ไม่ได้พูดถึงการวางแผนการลงทุนมากนัก รวมไปถึงกลยุทธ์การลงทุน และกระบวนการจัดพอร์ตลงทุน ที่ CFP® Module 2 จะค่อนข้างให้ความสำคัญ ผมจึงแนะนำให้อบรม CFP® Module 2 เพื่อเสริมเนื้อหาส่วนที่ค่อนข้างสำคัญ ทั้งในแง่มุมของทฤษฎีและปฎิบัติ และยังเพิ่มโอกาสที่จะสอบผ่านได้มากขึ้นด้วย"

🔰 อ.ปิยะ สุราสา, นักวางแผนการเงิน CFP® 🔰
"เนื้อหาการลงทุนใน CFP® M2 นั้น ในมุมผมแยกเป็น
1. แนวคิดเบื้องต้นเกี่ยวกับการลงทุน
2. ประเภทสินทรัพย์ลงทุน
3. ความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับการบริหารกลุ่มหลักทรัพย์
4. การจัดสรรสินทรัพย์ลงทุนในกลุ่มหลักทรัพย์
5. กลยุทธ์การบริหารกลุ่มหลักทรัพย์
6. การวัดผลตอบแทนกลุ่มหลักทรัพย์
7. แนวทางปฏิบัติสำหรับผู้ทำหน้าที่ติดต่อกับผู้ลงทุน
เนื้อหาในหัวข้อที่ 2 มีสัดส่วนของเนื้อหาเยอะมาก ๆ เกือบๆ 70% เนื่องจากสินทรัพย์ลงทุนแต่ละประเภทมีรายละเอียดปลีกย่อยเยอะมาก สรุปคือ ถ้าจัดสรรเวลาได้ ไม่มีปัญหาเรื่องทุนทรัพย์ การอบรมก็จะทำให้เราเข้าใจสินทรัพย์ลงทุนประเภทต่าง ๆ ได้ดีขึ้น อย่างไรก็ตาม ในกรณีที่ต้องการได้ประโยชน์สูงสุดจากการอบรม ควรอ่านเอกสารประกอบการบรรยาย (Hand Out) ให้ได้สักรอบก่อนเข้าอบรม เพื่อจัดระบบความคิด และเตรียมคำถามที่สงสัยไปสอบถามวิทยากร"

สุดท้ายนี้นะคะ ถ้าคุณตั้งใจจะพิชิต CFP® หรือ AFPT™ ด้านการลงทุน แอดแนะนำว่า ไม่ควรพลาดการอบรม Module 2 ค่ะ เพราะมันไม่ได้ช่วยแค่ “สอบผ่าน” แต่ช่วยให้คุณ คิดเป็นระบบแบบนักวางแผนการเงิน และเอาไปใช้ คุยกับลูกค้า/จัดพอร์ตให้ลูกค้า ได้จริง

📌 ใครกำลังลังเล แอดเชียร์ให้ “อบรม” ไปเลยค่ะ คุ้มกว่าการ Waive แน่นอน หากท่านใดสนใจรายละเอียดรอบอบรม/แนวทางเตรียมตัวก่อนเรียน (ควรอ่านอะไรล่วงหน้า) คอมเมนต์คำว่า M2 หรือทักแชทเพจ / ทักไลน์ @CMSK มาได้เลยนะคะ 💬✅